Forex Trading

Dagelijks vinden er in de forex markt transacties plaats met een totale waarde van ongeveer 6,6 miljard dollar. Het doel van forex trading is om te profiteren van de fluctuaties in de wisselkoersen door de ene valuta om te zetten in een andere.

  • Forex is de grootste financiële markt ter wereld, waar valuta's worden verhandeld met als doel te profiteren van wisselkoersschommelingen.
  • Kennis van de handelsmechanismen, producten en instrumenten, en effectieve strategieën zijn essentieel voor succes in valutahandel.
  • Risicomanagement, handelssessies en het openen van een handelsrekening zijn cruciale aspecten waarmee elke handelaar rekening moet houden.

De valutamarkt is de grootste en meest liquide financiële markt ter wereld. Hier handelen grote financiële instellingen en particuliere beleggers in valuta. Hier volgen enkele van de belangrijkste kenmerken van de valutamarkt:

  • 24 uur per dag, 5 dagen per week geopend
  • Wereldwijd actief met meerdere handelscentra
  • Hoge liquiditeit door de enorme handelsvolumes
Forex
Forex trading in 2024.

Valutaparen

In de Forex wereld worden valuta's in valutaparen verhandeld. Een valutapaar bestaat uit twee valuta. Je koopt de ene valuta en verkoopt de andere. Valutaparen worden aangeduid met drie letters, bijvoorbeeld EUR/USD, GBP/USD en USD/JPY. De eerste valuta in een paar is de basisvaluta en de tweede is de quote valuta.

Er zijn drie belangrijke categorieën van valutaparen:

  1. Majors: Meest verhandelde valutaparen (EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY etc..)
  2. Minors: Valutaparen die niet de Amerikaanse dollar bevatten (EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/JPY etc..)
  3. Exotics: Valutaparen die bestaan uit een major valuta en een valuta van een opkomende markt (USD/TRY, EUR/PLN, GBP/ZAR etc..)
Categorie Valutaparen Beschrijving
Majors
EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, AUD/USD, USD/CAD, NZD/USD
Deze paren bevatten de USD en een andere sterke munteenheid. Ze zijn het meest verhandeld en hebben over het algemeen de laagste spreads.
Minors
EUR/GBP, EUR/AUD, GBP/JPY, CHF/JPY, NZD/JPY, GBP/CAD, AUD/JPY, EUR/CAD, AUD/CAD, EUR/CHF, EUR/JPY, GBP/AUD, GBP/CHF, AUD/NZD etc..
Deze paren bevatten geen USD, maar zijn nog steeds vrij populair en bestaan uit andere sterke munteenheden. Ze kunnen iets hogere spreads hebben dan de major paren.
Exotics
USD/SGD, USD/HKD, EUR/TRY, USD/ZAR, USD/THB, EUR/CZK, USD/MXN, EUR/HUF, USD/TRY, EUR/NOK, USD/SEK, USD/DKK, USD/PLN, GBP/ZAR, NZD/SGD, AUD/MXN, GBP/TRY, EUR/ZAR, USD/RUB, GBP/NOK etc..
Exotische paren bevatten één sterke munteenheid (vaak de USD) en een munteenheid van een opkomende of kleinere economie. Ze hebben vaak hogere spreads en volatiliteit.

Forex Handel

Om succesvol te handelen in forex, moet je de basisprincipes van de markt begrijpen:

  • Pip: Dit is de kleinste prijsverandering van een valutapaar. Het wordt gespecificeerd tot op de vierde decimaal.
  • Spread: Het verschil tussen de bied- en vraagprijs, wat de kosten van de handel weerspiegelt.
  • Hefboomwerking: Stelt je in staat om grotere posities in te nemen met minder kapitaal.
  • Long positie: Als je gelooft dat de basisvaluta zal stijgen ten opzichte van de noteringsvaluta.
  • Short positie: Als je gelooft dat de basisvaluta zal dalen ten opzichte van de quotevaluta.

Marge en hefboom in FX traden

Met een hefboom kun je meer handelen met minder geld. Hoe dit werkt leggen we je hier uit.

Forex Trading
Handelen in forex.

Met een hefboom van 1:100 kun je een positie van €100.000 innemen met slechts €1.000 aan eigen vermogen. Dit kan leiden tot hogere winsten, maar ook tot verliezen.

Een marginrekening is vereist als je met een hefboom handelt. Zowel de hefboomwerking als de veiligheidsmarge worden in deze rekening beheerd.

De veiligheidsmarge is het bedrag dat je minimaal op je rekening moet hebben om open posities aan te houden.

Als je rekening onder de onderhoudsmarge komt, moet je mogelijk extra geld storten of posities sluiten.

Orders en Posities

In Forex handel zijn er verschillende soorten orders die je kunt plaatsen om je handelsstrategie te beheren. Enkele veelvoorkomende order types zijn:

  • Marktorders: Koop of verkoop een valutapaar tegen de huidige prijs.
  • Limietorders: Een order plaatsen tegen een vooraf bepaalde koers die gunstiger is dan de huidige koers.
  • Stop-orders: Deze orders worden getriggerd wanneer de markt een bepaald prijsniveau bereikt en worden dan uitgevoerd zoals marktorders.

Je posities laten zien hoeveel geld je hebt geïnvesteerd in de valutamarkt. Er zijn twee soorten posities: Long en short. Als je een long positie inneemt, koop je een valutapaar in de verwachting dat de waarde zal stijgen. Wanneer je short gaat, verkoop je een valutapaar in de verwachting dat de waarde ervan zal dalen.

Handelsplatformen

Een handelsplatform is belangrijk voor het handelen in vreemde valuta. Het verbindt u met de markt, beheert uw posities en plaatst handelsorders. Er zijn eenvoudige webgebaseerde platforms en geavanceerdere desktopsoftware.

Bedenk welke functies en tools belangrijk zijn voor je handelsstrategie voordat je een handelsplatform kiest.

  1. Gebruiksgemak: Het platform moet gemakkelijk te gebruiken zijn.
  2. Tools: Het platform moet de technische analyse tools en indicatoren bieden die je nodig hebt.
  3. Snelheid: Het platform moet snel en efficiënt werken.

Wanneer je op deze punten let, dan zul je een trading platform vinden dat bij je past en je helpt om je forex strategie te implementeren.

Forex technische analyse
Technische analyse en forex.

Analyse en Strategie

Technische Analyse

Technische analyse is belangrijk bij het handelen in forex. Het laat je zien hoe de wisselkoers beweegt. Hiervoor gebruik je grafieken en technische indicatoren. Enkele populaire indicatoren zijn de Relative Strength Index (RSI) en de Bollinger Bands.

Bollinger bands op het EURGBP valuta paar
Bollinger bands op een EURGBP grafiek.

Simpele forex trading strategie die gebruik maakt van Bollinger Bands:

1. Identificeer de Trend

  • Trend Trading: De middelste band (SMA) geeft de algemene trend aan. Als de koers erboven ligt, is de trend stijgend. Als de koers eronder ligt, is de trend neerwaarts.
  • Bollinger Squeeze: Als de banden strakker worden, kan dit een indicatie zijn van stijgende of dalende prijzen.

2. Kopen of Verkopen

  • Kopen: Als een valutapaar onder de onderste Bollinger band daalt en er vervolgens weer boven komt, kun je kopen. Dit is vooral goed als de algehele trend opwaarts is.
  • Verkopen: Als de koers de bovenste Bollinger band bereikt of doorbreekt en vervolgens weer onder deze lijn daalt, kan dit een verkoopsignaal zijn. Dit signaal is sterker als de trend neerwaarts is.

Bij technische analyse is het belangrijk om verschillende tijdframes te analyseren. Zo kun je zowel kortetermijn- als langetermijntrends herkennen. Maak jezelf vertrouwd met de verschillende indicatoren en experimenteer met hun instellingen.

Fundamentele Analyse

Fundamentele analyse is een belangrijke methode in de valutahandel. Het analyseert economische gegevens zoals rentetarieven en inflatie om te begrijpen hoe deze de valutamarkt beïnvloeden.

Bij Fundamentele analyse kijk je naar wat er gebeurt in de economie, wat centrale banken zeggen en wat er gebeurt in de politiek. Als je weet wat dit allemaal betekent voor de valutamarkt, kun je betere handelsbeslissingen nemen en je risico beperken.

Handelsstrategieën

Het is essentieel om een effectieve handelsstrategie te ontwikkelen die past bij jouw doelen, risicotolerantie en handelsstijl. Enkele populaire handelsstrategieën zijn:

  1. Trend following: het volgen van de algemene markttrend.
  2. Range trading: het handelen binnen een afgebakend prijsgebied.
  3. Breakout trading: het handelen bij het doorbreken van belangrijke prijsniveaus.
  4. Scalping: het snel openen en sluiten van posities met als doel kleine winsten te behalen.

Test je strategie aan de hand van historische gegevens en pas deze aan voordat je live gaat handelen. Verfijn je strategie zodat je succesvol bent op de valutamarkt.

Participanten in de forex markt

Fondsen en Brokers

Fondsen en brokers zijn belangrijke spelers op de valutamarkt. Zij bemiddelen tussen handelaren en de markt. Brokers bieden handelsplatforms aan via welke particuliere beleggers valutaparen kunnen kopen en verkopen. Ze verdienen geld door spreads en commissies. Bekende brokers zijn eToro en Plus500.

Centrale Banken en Financiële Instellingen

Centrale banken en financiële instellingen zoals banken en beleggingsmaatschappijen handelen in valuta. Ze doen dit om de wisselkoers van hun nationale valuta te beïnvloeden of om hun portefeuilles te diversifiëren.

Hier is een lijst met enkele instanties op dit gebied:

  • Centrale Banken: De Europese Centrale Bank (ECB), De Federal Reserve (Fed), De Bank of Japan (BoJ)
  • Banken: ING, ABN AMRO, Rabobank
  • Investeringsfondsen: BlackRock, Vanguard, Fidelity

Retail Handelaren

Retail traders zijn particuliere beleggers die handelen valutamarkt door te speculeren op koersbewegingen. In tegenstelling tot institutionele beleggers hebben particuliere beleggers minder invloed en hebben ze hebben brokers nodig om deel te nemen aan de markt.

Risicobeheersing

Bij het handelen in vreemde valuta is het belangrijk dat je weet hoe je je risico moet beheren. Goed risicomanagement kan je helpen om succesvol te handelen op de financiële markten. Een goede trading strategie is hiervoor erg belangrijk. Bekijk je strategie regelmatig en pas deze aan indien nodig.

Je kunt je risico beperken door stop-loss en take-profit orders te gebruiken. Met een stop-loss order sluit je automatisch je positie wanneer de markt een bepaald verlies bereikt. Met een take profit order sluit je automatisch je positie wanneer je een bepaalde winst bereikt. Je kunt deze waarden instellen om je verliezen te beperken en je winsten veilig te stellen.

Spreiding van Valutaparen

Het is goed als je je geld niet in slechts één valutapaar investeert, dit voorkomt het risico dat je teveel blootstelling hebt aan 1 land of economie.

Het is belangrijk om rekening te houden met de schommelingen op de markt. Sommige valutaparen zijn volatieler dan andere. Als je nog niet veel ervaring hebt, kun je het beste beginnen met de zogenaamde “majors” zoals EUR/USD, GBP/USD en USD/JPY. Deze valutaparen zijn over het algemeen minder volatiel en bieden een goede basis.

Je kunt ook verschillende analysetechnieken gebruiken om de markt beter te begrijpen en potentiële kansen te herkennen. Technische analyse helpt je bijvoorbeeld om trends te herkennen, terwijl fundamentele analyse zich richt op het interpreteren van economische indicatoren en nieuws.

Als je je risico's onder controle hebt en een goede strategie volgt, zul je meer succes hebben op de financiële markten.

Handelssessies

24-uurs Handel

De valutamarkt is de klok rond open. Handelaren over de hele wereld kunnen profiteren van de verschillende tijdzones. Je kunt op elk moment van de dag handelen, afhankelijk van je eigen schema. Het maakt niet uit welk profiel je hebt of wanneer je beschikbaar bent.

De valutamarkt is verdeeld in vier sessies: Sydney, Tokio, Londen en New York. Deze sessies zijn verdeeld in verschillende tijdzones. Er zijn momenten waarop er veel wordt gehandeld. Dit brengt kansen en risico's met zich mee.

Tijdzones in FX Markt

  • Sydney sessie: 20:00 tot 07:00
  • Tokyo sessie: 23:00 tot 08:00
  • Londen sessie: 07:00 tot 16:00
  • New York sessie: 12:00 tot 21:00

Als de sessies in Londen en New York elkaar overlappen, is er veel gaande. Dit is ideaal voor daghandelaren en scalpers. De Aziatische sessie is daarentegen vaak rustiger en biedt meer mogelijkheden voor swing- en positietraders.

Producten en Instrumenten

Opties en Toekomstcontracten

In de forexmarkt zijn er diverse producten en instrumenten waarin je kunt handelen. Een daarvan is opties, waarin je het recht maar niet de verplichting krijgt om een valuta tegen een vooraf afgesproken prijs te kopen of verkopen op een toekomstige datum. Met opties kun je je risico's afdekken of juist profiteren van marktbewegingen.

Een ander veelgebruikt instrument in forex zijn toekomstcontracten of futures. Deze gestandaardiseerde contracten verplichten je om een valuta te kopen of verkopen op een specifieke datum in de toekomst tegen een vooraf bepaalde prijs. Futures worden verhandeld op gereguleerde beurzen en kunnen worden gebruikt voor zowel speculatie als risicobeheer.

CFD's en Swaps

CFD's (Contracts for Difference) zijn hefboomproducten die een toegankelijke manier bieden om in forex te handelen. Bij CFD's handel je in het koersverschil tussen het begin- en eindmoment van je positie, zonder dat je de onderliggende valuta daadwerkelijk bezit.

Swaps zijn financiële derivaten waarbij je rentebetalingen of andere cashflows van een valutapaar uitwisselt met een andere partij. Deze worden vaak gebruikt door bedrijven en financiële instellingen om rente- en valutarisico's af te dekken.

Spot en Futures Markten

De spotmarkt is het segment van de forexmarkt waar valutatransacties direct worden uitgevoerd. Hier worden valutaparen tegen de huidige marktkoers verhandeld en de transacties worden meestal binnen twee werkdagen afgewikkeld. Dit is de grootste en meest liquide markt binnen forex.

De futures markt betreft transacties waarbij valutaparen worden verhandeld tegen een vooraf vastgestelde prijs, maar de levering en betaling vinden plaats op een toekomstige, overeengekomen datum. Hiermee kunnen partijen zich indekken tegen valutaschommelingen en hun cashflow beter beheren.

Bij het handelen in forex zijn er dus tal van instrumenten en producten waarmee je je posities kunt innemen. Afhankelijk van je risicotolerantie en handelsstrategie kun je kiezen voor het type instrument dat het beste bij jou past.

Het Openen van een Handelsrekening

Verschillende Soorten Rekeningen

Bij het betreden van de Forex-handelsmarkt is het belangrijk om te weten welk type handelsrekening het beste bij je behoeften past. Er zijn verschillende soorten rekeningen die je kunt overwegen, zoals een standaardaccount, een mini-account of een micro-account. Elke rekening heeft zijn eigen specifieke kenmerken, biedt verschillende hefboomratio's en kan variëren in termen van minimuminleg.

Minimum Inleg en Commissies

Voorbeeld van spread op een valutapaar
0.3 Spread op EURUSD.

Het openen van een handelsrekening bij een Forex broker vereist meestal een minimum storting om je account te activeren. Dit bedrag varieert afhankelijk van de broker en het type rekening dat je kiest.

Het is belangrijk om op te merken dat hoewel sommige brokers lagere minimum stortingen aanbieden, dit mogelijk kan leiden tot beperkingen in hefboom en andere handelsmogelijkheden.

Bij het handelen in Forex ben je niet alleen verplicht om commissie te betalen, maar ook de spread (het verschil tussen de bied- en laatkoersen). Over het algemeen bieden brokers lagere spreads aan op standaardrekeningen in vergelijking met mini- of micro-accounts.

Vergelijk de kosten en commissies van verschillende brokers voordat je een rekening opent.

De wereldeconomie en Forex

Economische Indicatoren

De valutamarkt wordt ook beïnvloed door economische indicatoren. Deze laten zien hoe de economie van een land ervoor staat. Het gaat bijvoorbeeld om inflatie, het werkloosheidspercentage en economische groei. Als de inflatie of rentepercentages veranderen, verandert ook de waarde van valuta. Bij hoge inflatie wordt een valuta minder waard. Als de rente stijgt, wordt een valuta meer waard.

Een voorbeeld van hoe economische indicatoren de valutamarkt beïnvloeden is het BBP (bruto binnenlands product). Als een land meer geld verdient, wordt de economie sterker. Daardoor kan de munt van het land meer waard worden.

Forex kalender met economische gebeurtenissen
Forex kalender met economische gebeurtenissen. Bekijk de kalender op Forexfactory.com.

Als de politiek in een land verandert, kan dit de waarde van een valuta beïnvloeden. Als de situatie in een land onzeker is, trekken investeerders hun geld terug, waardoor de waarde van de valuta daalt.

Een voorbeeld hiervan is Brexit. Het Verenigd Koninkrijk kondigde aan de EU te willen verlaten. Als gevolg daarvan schommelde de waarde van het Britse pond en andere belangrijke valuta sterk op de valutamarkt.

Gebeurtenissen die de valutamarkt beïnvloeden zijn ook veranderingen in handelsrelaties tussen landen of spanningen tussen landen. Als de wereldwijde economische situatie verandert, kan dit leiden tot wisselkoersschommelingen.

Het is belangrijk om op de hoogte te blijven van wereldwijde economische gebeurtenissen. Als je begrijpt hoe deze valuta's beïnvloeden, kun je betere handelsbeslissingen nemen.

Forex en Technologie

Platformtechnologie

Bij het handelen in forex speelt technologie een cruciale rol, vooral als het gaat om platformtechnologieën. Er zijn verschillende online handelsplatforms beschikbaar voor forex traders. Deze platforms stellen je in staat om snel en efficiënt valuta's te verhandelen op basis van realtime prijsinformatie en bieden ook tools voor technische analyse.

Enkele populaire handelsplatforms zijn MetaTrader 4 en 5, cTrader en NinjaTrader. Hun geavanceerde functies omvatten de mogelijkheid om:

  • Realtime koersen te bekijken
  • Orders te plaatsen en beheren
  • Grafieken en technische indicatoren te gebruiken
  • Handelssignalen te ontvangen
  • Geautomatiseerde handelsstrategieën te implementeren

Automatisering en Software

Naast geavanceerde platformtechnologie spelen automatisering en software een belangrijke rol in forex trading. Algoritmische handel, ook wel bekend als geautomatiseerd beleggen of automatisch traden, is het gebruik van gespecialiseerde software om handelsstrategieën uit te voeren op basis van vooraf bepaalde regels.

De voordelen van geautomatiseerde handelssystemen zijn onder andere:

  • Het verwijderen van menselijke emoties en fouten uit het besluitvormingsproces
  • Het snel reageren op veranderende marktomstandigheden
  • Handelen 24 uur per dag, ook buiten kantooruren
  • Verhoogde marktdekking door gelijktijdig handelen in meerdere valutaparen

Belangrijk bij het kiezen van een geautomatiseerd systeem is het evalueren van de prestaties, betrouwbaarheid en gebruiksgemak. Je kunt ook overwegen om je eigen aangepaste handelsstrategieën te ontwikkelen met behulp van programmeringstalen zoals MQL4 voor MetaTrader 4 of MQL5 voor MetaTrader 5.

Veelgestelde vragen

Hoe laat gaat de forex markt open?

De forex markt is bijna 24 uur per dag open van zondagavond tot vrijdagavond.

Wat zijn pips in forex?

en pip staat voor “percentage in point” en vertegenwoordigt de kleinste prijsbeweging die een wisselkoers kan maken. Meestal is dit 0,0001 voor de meeste valutaparen.

Is forex legaal in Nederland?

Ja, forex trading is legaal in Nederland, zolang het wordt gedaan via een gereguleerde broker.

Hoeveel belasting betaal je over forex?

In Nederland wordt inkomen uit forex trading over het algemeen behandeld als kapitaalwinst en belast in box 3 voor sparen en beleggen.

Wat is het verschil tussen forex en aandelen?

Forex betreft de handel in valuta's, terwijl aandelen de handel in eigendomsbelangen van bedrijven betreft. Forex markten zijn veel groter, hebben een hogere liquiditeit, zijn 24 uur per dag open en hebben over het algemeen een hogere hefboomwerking dan aandelenmarkten.

Kan je forex traden op DEGIRO?

Nee, DEGIRO biedt geen forex trading aan. DEGIRO is meer gericht op aandelen, obligaties, ETF's en andere soorten beleggingen.

Hoe oud moet je zijn voor forex trading?

Om in forex te handelen moet je tenminste 18 jaar oud zijn.

Meer informatie